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재정 고문을 위한 최고의 장소

재무 고문과 문서를 살펴보는 수석 부부

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샬럿 네이션 / 이미지 뱅크 / 게티 이미지

잘 알려진 시장 조사 회사인 J.D. Power and Associates(McGraw-Hill의 한 부문)는 연간 연구를 수행합니다. 금융 설계사 만족. 연구 샘플은 시리즈 6 또는 시리즈 7 핀라 라이센스. 이 데이터베이스는 QM(Qualified Media)이라는 회사에서 유지 관리합니다.

재무 자문 샘플 설문조사

통계적 샘플링 기술에 따라 QM 데이터베이스에서 무작위로 사람을 추출했습니다. 이 사람들은 2008년 5월 23일에서 6월 19일 사이에 온라인 설문 조사를 완료하기 위해 우편으로 초대되었습니다. 만족도를 계산하는 데 사용된 질문의 50% 이상에 대한 답변이 포함된 설문 조사는 유효한 것으로 처리되었으며 3,124명의 재정 고문으로부터 수집되었습니다. JD Power는 2008년 9월 30일에 결과를 발표했습니다. 응답자는 두 가지 범주로 나뉩니다.

  • 브로커 딜러 직원
  • 특정 브로커 딜러를 통해 거래를 처리하는 독립적인 재정 고문

재정 고문 만족도의 동인

JD Power 설문조사는 다양한 질문을 재정 고문 만족도를 높이는 8가지 주요 범주로 분류합니다. 재정 고문은 모든 범주에서 총 100%가 되도록 각 범주에 가중치를 부여하여 중요도를 반영하도록 요청했습니다. 마찬가지로 재정 고문은 이 8개 범주에서 다루는 각 개별 문제의 중요성에 가중치를 부여해야 했습니다.

아래 괄호 안의 숫자는 각각 직원 재정 고문과 독립 재정 고문이 해당 범주에 부여한 백분율 가중치를 반영합니다.

  • 기업 실적(24%, 11%)
  • 보상(16%, 12%)
  • 관리 및 규정 준수 지원(14%, 18%)
  • 내부 운영 지원(12%, 22%)
  • 직무(11%, 13%)
  • 제품 및 오퍼링(9%, 7%)
  • 문제 해결(7%, 17%)
  • 작업 환경(6%, NA)

확고한 성과 재무 전망, 리더십의 효율성, 시장에서의 경쟁력, 고용 및 채용 관행이 포함됩니다.

보상 지불금, 고용 안정, 퇴직 수당 및 건강 보험이 포함됩니다.

관리 및 규정 준수 지원 여기에는 회사 투자 조사의 유용성, 직원 교육 기회, 정보 기술의 품질, 정보 기술 직원의 응답성, 규정 준수 감독의 적절성, 행정 문서의 양이 포함됩니다.

내부 운영 지원 여기에는 동료 재정 고문, 다른 동료, 지원 담당자 및 감독자의 품질, 신뢰성 및 도움이 포함됩니다.

직무 작업이 제공하는 도전의 정도, 재정 고문이 가장 적절하다고 생각하는 제품과 서비스를 추천할 수 있는 자유, 작업량을 포함합니다.

제품 및 오퍼링 다양성, 경쟁력, 가격의 합리성 및 고객 교육 자료의 가용성이 포함됩니다.

업무 환경 사무실 조건, 복장 규정 및 휴식 공간의 품질이 포함됩니다.

재정 고문을 위한 최고의 회사: 설문조사 질문에 대한 재무 고문의 응답을 기반으로 기업에 1,000점 척도로 점수를 부여했습니다. 응답은 응답자가 다양한 동인에 부여한 상대적 중요성과 기업의 시장 점유율에 따라 가중치가 부여되었습니다. 100개 이상의 유효한 설문조사가 있는 회사만 평가되었습니다.

독립적인 재정 고문의 응답은 J.D. Power의 기준에 비추어 볼 때 기업의 순위를 매길 만큼 강력하지 않았습니다. 직원 재정 고문은 다음과 같이 회사의 순위를 매겼습니다.

  • 에드워드 존스 (879)
  • 레이먼드 제임스 (879)
  • 메릴린치 (697)
  • 업계 평균 = 655
  • 와코비아 증권 (627)
  • 씨티그룹 글로벌 마켓(Smith Barney) (624)
  • UBS 금융 서비스 (598)

J.D. Power는 8개 측정 범주 중 7개에 대한 개별 기업 순위를 발표했습니다. 그들은 문제 해결을 제외했습니다.

  • Edward Jones, Raymond James 및 Merrill Lynch는 7개 범주 모두에서 업계 평균 이상이었습니다.
  • Merrill Lynch는 각 부문에서 3위를 차지했습니다.
  • Edward Jones는 작업 환경, 내부 운영 지원, 관리 및 규정 준수 지원의 세 가지 범주에서 1위를 차지했습니다. 나머지 2위였습니다.
  • Raymond James는 직무, 제품 및 제안, 보상 및 회사 성과의 네 가지 범주에서 1위를 차지했습니다. 나머지 2위였습니다.
  • UBS와 Wachovia는 근무환경을 제외한 모든 항목에서 평균 이하였다.
  • UBS는 5개 부문에서 최하위를 기록했습니다.
  • 씨티그룹은 직무와 보상에서만 평균 이상이었다.

이 연구의 문제가 되는 특징은 한 주요 풀 서비스 증권 회사인 Morgan Stanley가 순위를 매길 만큼 유효한 응답을 이끌어내지 못했다는 것입니다.