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미국은행협회(AIB)란?

American Institute of Banking 설명

은행원이 고객에게 카드를 건네줍니다.

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에릭 오드라스 / 게티 이미지

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ABA(American Bankers Association)의 일부로 운영되는 AIB(American Institute of Banking)는 2014년까지 은행 업무에 대한 교육을 제공했습니다.

AIB는 별도의 기관으로 운영을 중단했지만 ABA 웹사이트와 지역 ABA 지부에서 AIB 교육 과정을 찾을 수 있습니다. 이러한 교육을 이수하면 새로운 직업을 준비하거나 금융 기관에서 현재 역할을 수행하는 데 도움이 될 수 있습니다.

AIB의 목적, 사용 가능한 다양한 교육 옵션, 이 교육을 찾는 이유 및 고려할 수 있는 대안 은행 교육 기관에 대해 자세히 알아보십시오.

American Institute of Banking의 정의와 예

AIB(American Institute of Banking)는 미국 은행가 협회(ABA) 산하 기관으로 은행 역할 .

  • 두문자어 : 창피

2014년 ABA에서 교육 서비스를 통합하기 전에 AIB는 다양한 개별 교육 과정, 인증 프로그램 및 디플로마 프로그램을 제공했습니다. AIB의 교육은 소비자 금융, 비즈니스 뱅킹, 지점 관리, 금융 규제, 대출, 사기 방지, 고객 서비스, 중소기업 뱅킹, 팀 리더십과 같은 다양한 주제를 다뤘습니다.

AIB 교육은 은행 업무에 대해 더 많이 배우고 관심 주제를 공부하거나 심지어 준비하는 데 도움이 될 수 있습니다. 새로운 직업 . 예를 들어, 은행 직원으로 일했다면 일부 은행 규정에 대해 자세히 알아보기 위해 개별 AIB 과정을 수강했을 수 있습니다.

반면에 지점장으로 진급하고 싶다면 AIB의 지점장 인증 프로그램에 등록하여 새로운 기술을 습득했을 수 있습니다. 경험이 쌓이면 관련 ICB 인증 시험에 응시하고 추가 진급을 준비하기 위해 AIB 은행 운영 디플로마 프로그램에 등록했을 수 있습니다.

AIB의 뿌리

1873년의 경제 공황에 대응하여 미국 전역의 은행가들은 학습, 네트워킹 및 옹호 기회를 제공하기 위해 1875년에 ABA를 설립했습니다. ABA는 1900년에 American Institute of Bank Clerks를 설립하여 은행 전문가가 기술을 향상시킬 수 있도록 대면 및 통신 과정을 제공했습니다. 나중에 이 이름을 American Institute of Banking으로 변경합니다.

AIB와 함께 ABA에는 다양한 인증 시험에 응시할 수 있는 AIB 과정을 수강할 수 있는 ICB(Institute of Certified Bankers)가 있습니다. AIB와 마찬가지로 ICB는 더 이상 별도의 개체로 존재하지 않습니다. 대신 ABA는 합병 직후 인증 프로그램을 제공합니다.

미국 은행 학회는 어떻게 작동 했습니까?

AIB 과정이나 프로그램에 참여하려면 일반적으로 해당 주의 ABA 챕터를 통해 등록해야 합니다. ABA를 통해 다양한 유형의 은행이 회원이 되고 리소스에 액세스할 수 있지만 고용주가 회원이 아니더라도 교육에 등록할 수 있는 경우가 많습니다.

그러나 회원이 아닌 경우 종종 ABA 회원 기관에서 일하는 사람들보다 더 높은 교육비를 지불해야 했습니다. 수료증 또는 디플로마 프로그램을 통한 번들 코스는 일반적으로 회원 및 비회원 모두의 비용을 낮춥니다.

이후 제공되는 과정에는 주로 자습형 또는 강사 주도형 온라인 과정이 포함되었지만 AIB는 일부 과정에 대한 통신 및 대면 교육도 제공했습니다. 코스 길이와 요구 사항은 코스와 형식에 따라 다릅니다.

자기 주도형 온라인 과정은 8시간 이하가 소요될 수 있는 반면 강사 주도 과정은 최대 4개월이 소요될 수 있습니다. 즉, 수료증 및 디플로마 프로그램은 과정 기간, 시간 약속 및 과정 수에 따라 몇 개월 또는 그 이상이 소요될 수 있습니다.

강사 주도형 온라인 AIB 과정에는 주간 일정이 있었지만 작업을 완료할 수 있는 시기에 유연성을 제공했습니다. 이것은 예정된 시간에 수업을 들어야 하는 대면 AIB 과정과 대조됩니다.

AIB 과정에 수반되는 것

형식에 관계없이 AIB 과정에는 종종 금융 관련 서적이나 웹 자료 읽기, 과제 작성, 토론 참여, 시험 응시가 포함됩니다. 과정을 통과한 후 수료증 또는 졸업장을 받기 위해 시리즈를 계속할 수도 있고, 고용주 또는 기존 자격증이 요구했을 수도 있는 지속적인 교육을 위해 과정 학점을 사용할 수 있습니다.

ICB 인증을 받기 위한 과정을 수강했다면 인증 시험에 등록하기 전에 경험 요구 사항을 충족했는지도 확인해야 합니다.

AIB 교육이 어떻게 진행되었는지 알아보기 위해 방금 시작했다고 가정해 보겠습니다. 은행 경력 텔러로서 개인 은행가 역할로 승진하는 데 관심이 있다고 느꼈습니다. 금융 서비스, 제품 및 고객 관계 관리에 대해 자세히 알아보기 위해 AIB의 Personal Banker Certificate를 완료하기로 결정했을 수도 있습니다.

인증 프로그램에 등록한 후 커뮤니케이션, 은행 상품, 판매, 추천 및 협상과 같은 영역을 다루는 일련의 자기 주도형 온라인 과정을 시작했을 것입니다. 모든 AIB 과정을 이수하고 통과한 후에 인증서를 취득했을 것입니다.

ABA 교육의 유형

AIB는 더 이상 과정과 프로그램을 직접 제공하지 않지만 이제 ABA를 통해 회원 또는 비회원으로 교육을 완료할 수 있습니다. ABA는 개별 과정, 웨비나 및 인증 프로그램을 통해 대부분의 교육을 온라인으로 제공합니다.

AIB가 한 때 제공한 긴 디플로마 프로그램을 찾을 수는 없지만 ABA에는 여전히 인증 시험을 준비할 수 있는 인증 프로그램이 있습니다. ABA 웹사이트에서 계정을 생성하면 대부분의 교육을 구매할 수 있지만 지역 ABA 챕터를 통해 일부 제품을 찾을 수도 있습니다.

고용주에게 ABA 멤버십이 있는지 문의해야 합니다. 그렇다면 업무용 이메일을 사용하여 ABA 계정에 가입하고 교육 할인과 같은 혜택을 이용할 수 있습니다.

온라인 코스

ABA의 현재 온라인 과정에는 400개 이상의 자습 과정과 20개의 강사 주도 과정이 포함됩니다. 코스에는 인증 프로그램 및 해당 인증을 적용할 인증을 나타내는 레이블이 있습니다.

강사 주도 과정의 시작 날짜를 선택해야 하며, 자율 학습 옵션의 경우 언제든지 등록하여 시작할 수 있습니다. ABA 회원이 아니더라도 이용할 수 있는 많은 과정을 찾을 수 있습니다.

많은 자습 과정 주제 중 일부는 다음과 같습니다.

  • 기업 전략
  • 평가
  • 상업용 부동산
  • 소비자 금융
  • 보안 및 규정
  • 예금 계좌
  • 지도
  • 마케팅
  • 보험
  • 위기 관리
  • 증권
  • 학자금 대출
  • 주택금융
  • 자산 관리

강사 주도 과정은 다음과 같은 주제를 다룹니다.

  • 재무제표 분석
  • 뱅킹 기본 사항
  • 고객 관계 관리
  • 대출
  • 기본 회계
  • 개인 퇴직 계좌(IRA)
  • 마케팅
  • 은행 상품 라인

웨비나

ABA에는 200개 이상의 웨비나가 있어 전문가들이 중요한 은행 주제에 대해 토론하는 것을 볼 수 있습니다. 이 웨비나는 코스와 동일한 주제를 많이 다루지만 종종 현재 개발 및 뉴스에 중점을 둡니다. 일부는 계속 교육 학점을 받을 자격이 있습니다.

이러한 웨비나 중 다수는 귀하가 편리하게 시청할 수 있도록 녹화되지만 액세스하려면 ABA 멤버십이 필요한 경우가 많습니다. 웨비나의 특정 페이지에는 ABA 멤버십 없이 외부 링크를 통해 시청할 수 있는지 여부를 포함하여 시청을 위한 요구 사항이 나열되어 있습니다.

인증 프로그램

ABA 웹사이트에서 거의 40개의 인증 프로그램을 찾을 수 있으며, 대개 여러 개별 과정 또는 관련 과정 모음으로 구성됩니다. 인증서는 주로 특정 은행 업무 또는 인증 시험에 중점을 둡니다.

일부 인증서에는 몇 가지 기초 과정만 필요할 수 있지만 다른 직업 중심 프로그램에는 거의 40개 과정이 필요할 수 있습니다. 일반적으로 1년과 같은 제한된 시간 동안 인증 과정에 액세스할 수 있습니다.

일부 ABA 인증 프로그램에는 다음이 포함됩니다.

  • 사업 및 상업 대출 증명서
  • 은행원 증명서
  • 개인 은행 인증서
  • 은행 마케팅 인증서
  • Wharton 신흥 리더 인증서
  • 은행 솔루션 공급자 인증서
  • 수탁자 관계 관리 인증서
  • 예금 준수 증명서
  • 은행재무관리증명서
  • 자산운용사 자격증

인증 프로그램

ABA 웨비나, 코스, 컨퍼런스 및 인증 프로그램을 완료하면 ABA 인증에 대한 교육 요구 사항을 충족하는 데 도움이 될 수 있습니다. 감독 시험과 관련된 이러한 자격 증명은 귀하가 일할 수 있는 은행 및 신용 조합에 귀하의 지식을 보여줍니다. 그들은 일반적으로 ABA 학점과 함께 사전 업무 경험이 필요합니다.

ABA 인증을 유지하려면 3년 기준으로 최소 학점을 취득해야 합니다. 또한 윤리 강령에 동의하고 자격 증명을 갱신하려면 연회비를 지불해야 합니다.

ABA를 통해 다음 6가지 자격증을 취득할 수 있습니다.

  • 공인된 신탁 및 수탁자 고문
  • 공인 AML 및 사기 전문가
  • 공인 IRA 서비스 전문가
  • 공인 엔터프라이즈 위험 전문가
  • 공인 규정 준수 관리자
  • 공인 금융 마케팅 전문가

미국 은행 협회(AIB)의 대안

ABA의 교육은 은행 경력 개발에 여전히 인기가 있지만 다른 많은 조직에서는 고려해야 할 은행 및 금융 관련 과정과 프로그램이 있습니다. 이들 중 일부는 주립 은행 감독자 회의, 미국 은행가의 독립 커뮤니티 및 은행 관리 연구소를 포함합니다.

주립 은행 감독자 회의(CSBS)

원래 주립 은행 감독자 협회(Association of Supervisors of State Banks)로 명명된 CSBS는 1902년부터 존재했으며 은행 시스템 규제를 옹호하는 데 중점을 둡니다. 현재 은행법을 이해하는 데 도움이 되는 은행 심사관 및 기타 직원을 위해 설계된 여러 온라인 및 대면 교육 옵션이 있습니다.

시험관을 위한 집중 프로그램은 기술 학교라고 하며 신용 평가, 자본 시장 시험 및 은행 분석과 같은 주제를 다룹니다. 이것은 종종 약간의 경험이 필요합니다. CSBS는 또한 은행 운영 및 규제에서 은행 상품 및 포트폴리오 관리에 이르기까지 모든 것을 다루는 짧은 온라인 과정의 대규모 라이브러리를 제공합니다.

경험 및 교육 요구 사항을 충족하는 경우 조직의 Examiner 인증 프로그램을 고려할 수도 있습니다.

미국 은행가의 독립 커뮤니티(ICBA)

ICBA는 약 50,000개의 지역사회 은행을 대표하며 옹호, 교육 및 은행 솔루션을 통해 일하고 있습니다. 금융 기관과 개인 모두에게 여러 과정과 온라인 인증 프로그램을 제공할 뿐만 아니라 기관에 대한 모든 액세스 계획을 제공합니다. 비회원으로 가입하고 더 높은 교육비를 지불할 수 있습니다.

일부 샘플 개별 과정은 은행 비밀법, 감사, 평가, 지불, 협상, 정보 보안, 은행 창구 기본 사항, 신원 사기, 규정 P 및 Z를 다룹니다. 인증 프로그램은 인적 자원 일반 직원, 창구 직원, 보편적 은행가와 같은 역할에 중점을 둡니다. , 감사관. ICBA를 통한 기타 교육 옵션에는 웨비나, 인증 및 은행 이사 프로그램이 포함됩니다.

은행행정연구원(BAI)

BAI는 특정 역할에서 직원을 교육하려는 금융 기관에 단기 은행 과정을 제공합니다. 대부분의 과정은 예금 및 거래, 대출, 은행 직원 관리와 관련된 규정 및 법률에 중점을 둡니다. 그러나 계정 관리, 금융 서비스 판매, 상업 은행가, 은행 창구 직원, 자산 관리자 또는 임원으로서 일상적인 업무 수행과 같은 기본 기술을 다루는 과정도 찾을 수 있습니다.

주요 내용

  • AIB는 2014년에 별도의 ABA 자회사로 운영을 중단한 이후 ABA 웹사이트와 지역 지부를 통해 직접 은행 교육을 제공했습니다.
  • AIB의 은행 교육은 기술 구축 및 경력 발전에 도움이 되었으며 기본적인 은행 운영 및 대출에서 규제 및 관리에 이르는 주제를 다뤘습니다.
  • AIB는 과정, 수료증 프로그램 및 디플로마 프로그램을 제공했지만 ABA는 현재 디플로마를 제공하지 않습니다.
  • AIB 과정은 서신, 온라인 또는 대면 형식을 통해 제공되었지만 오늘날 대부분의 ABA 과정은 자습 또는 강사 주도 형식으로 완전히 온라인입니다.
  • 은행 교육을 제공하는 일부 대체 조직에는 주립 은행 감독자 회의, 은행 관리 연구소 및 미국 은행가의 독립 커뮤니티가 포함됩니다.

기사 출처

  1. 미국 은행가 협회. ABA 역사 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

  2. 미국 은행가 협회. 은행가를 위한 자기 주도 온라인 교육 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

  3. 미국 은행가 협회. 1900-1924: 미국 은행과 ABA의 역사 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

  4. 아칸소 은행가 협회. 디플로마 및 인증서 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

  5. 인디애나 은행가 협회. ABA 교육 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

  6. 조지아 은행가 협회 AIB 상업 대출 디플로마 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

  7. 오하이오 뱅커스 리그. ABA 과정 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

  8. 미국 은행가 협회. 은행가를 위한 온라인 교육 - 진행 과정 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

  9. 미국 은행가 협회. 녹화된 웨비나 및 예정된 웨비나 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

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  12. 미국 은행가 협회. CCTS 유지 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

  13. 미국 은행가 협회. 은행가를 위한 전문 자격증 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

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  15. 미국 독립 커뮤니티 뱅커. ICBA 소개 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

  16. 미국 독립 커뮤니티 뱅커. 커뮤니티 뱅커 대학교 . 2022년 1월 26일에 액세스함.

  17. 은행 관리 연구소. BAI 교육 카탈로그: 역할 기반 규정 준수 코스웨어 . 2022년 1월 26일에 액세스함.